?

Log in

No account? Create an account

Previous Entry | Next Entry

Действительно, зачем? Неужели нельзя вложить ЗВР в производство?! А то только стабфонд наполняют и деньги в американские банки кладут!!!

Давайте для начала разберёмся, что такое ЗВР (золото-валютные резервы) и зачем они нужны.

ЗВР - в первую очередь обеспечение по нашим внешним долгам.
Поясню на примере.



1. Условный Дерипаска под залог акций металлургического завода взял в кредит миллиард евро у Дойче банка. Кредит направлен на строительство нового цеха этого завода.

2. За строительство надо платить в рублях, поэтому Дерирпаска идёт в ЦБ и меняет миллиард евро на рубли.

3. ЦБ кладёт эти евро куда? Правильно, на депозит в Дойче Банк.

Зачем, спросите вы? следите за дальнейшими шагами.

Вариант 1.
В результате кризиса заложенные акции завода упали в цене, Дойч требует по марджин коллу у Дерипаски возврат кредита или забирает залог.
Вмешивается наш ЦБ и говорит Дойчу - отстаньте от нашего завода, берите себе миллиард, а Дерипаска теперь должен нам. Произошла "мягкая" национализация завода, без шума и пыли.

Вариант 2.
В результате долговых проблем Греции обанкротился Дойче Банк, надававший кредитов грекам.
Не проблема, говорит наш ЦБ. Наш депозит на миллиард сгорел, так мы вместо него заберём себе долг Дерипаски. Снова "мягкая" национализация.

Пример сильно упрощён, но основное назначение ЗВР именно такое. Теперь понятно, почему структура наших ЗВР такая, какая есть? Она примерно соответствует структуре нашего внешнего долга. И тратить нельзя.

P.S. Что произойдёт, если ЦБ вместо депозита в Дойче отдаст миллиард евро правительству, а правительство пустит его на заводы, зарплаты, дороги и ледовые дворцы, мы можем в этом году наблюдать на примере Белоруссии (заводы вычеркните - Лукашенко их не строил)...
Курс двинулся, а ЗВР пусты - по долгам платить нечем, все на поклон к заграничным лидерам - подайте кто сколько может.

Можете мысленно заменить евро на доллары, а дойчебанк на банкофньюйорк. Смысл тот же.
_________________________________________________________________________________
Что касается стабфонда - это просто кубышка, наполняемая в тучные годы для того, чтобы раскупорить её в годы тощие.
Его сейчас разделили на два фонда, но суть от этого не поменялась - всё равно кубышка.
Храниться она должна в максимально надёжных на данный момент инструментах, позволяющих сохранить бабло до наступления тощих лет.
Напоминаю две вещи - наши тощие годы это низкие цены на нефть. А в современной мировой экономике есть жёсткая закономерность: нефть вниз-доллар вверх, и наоборот.

Вложить в производство?
Производство у нас развивается, и развивается неплохо, только за июнь этого года открыто не менее 32 производств:
http://sdelanounas.ru/blogs/5975/

также рекомендую покопаться тут:
http://sdelanounas.ru/blogs/?id=63 ,ну и вообще по всему этому сайту...

И совершенно не факт, что , если дополнительно взять и вложить в производство весь стабфонд, то оно будет расти быстрее. Сейчас всё упёрлось уже не в деньги, денег хватает, а прежде всего в разрушенные при Ельцине связи экономических субъектов. На их восстановление требуется время. И работа тут тоже идёт, достаточно вспомнить о таможенном союзе.

А кубышка нужна обязательно, напомню - в 2006-м создали стабфонд, и только ленивый не пинал власти на эту тему - мол надо срочно потратить.
А в 2008-м "неожиданно" грянула первая волна кризиса.
И стабфонд помог пройти её без невосполнимых потерь, хотя наши западные партнёры на нас обрушили финансовую атаку страшной силы. При этом, напомню, стабфонд тратился дикими темпами, а просралиполимерщики орали на всех углах, что такими темпами траты стабфонда мы через год будем без штанов.

Это значит, что, скорее всего, к началу 2006 года наши власти уже не сомневались в грядущем кризисе. Лично я в нём уверился только к концу осени 2007 года, а большинство "экспертов" не верило до последней секунды.

Из всего этого я делаю вывод, что наша власть в этих вопросах достаточно компетентна и заслуживает доверия. А "эксперты", особенно печатающиеся в "свободной" прессе, могут своими аналитическими статьями подтереться - на большее они не годятся.

Comments

( 119 comments — Leave a comment )
embedelektrik
Sep. 4th, 2011 08:18 pm (UTC)
а почему бы дерипаске не взять займ в центробанке вмес
Так же получается, что процент уходит за границу.
infodefence
Sep. 4th, 2011 08:34 pm (UTC)
Re: а почему бы дерипаске не взять займ в центробанке вм
Спасибо за вопрос, я дополню текст ответом)) Кстати, ЦБ кредитует только банки, так что правильнее было бы задать вопрос "почему бы не взять кредит в ВТБ или Альфе". Впрочем, не суть.

Ответ очевиден - потому что на западе процент ниже.

А вот ответ на следующий вопрос - почему на Западе процент ниже, займет полстраницы, а я, к сожалению, не достиг того уровня понимания этих процессов, на котором можно объяснить это в двух словах. Кстати, надо мне этим заняться. Еще раз спасибо.
(Deleted comment)
Re: - infodefence - Sep. 11th, 2011 06:58 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 5th, 2012 07:25 pm (UTC) - Expand
(no subject) - fly_yorik - Jan. 5th, 2012 07:53 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 5th, 2012 07:59 pm (UTC) - Expand
(no subject) - fly_yorik - Jan. 5th, 2012 08:10 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 5th, 2012 08:27 pm (UTC) - Expand
(no subject) - fly_yorik - Jan. 6th, 2012 07:37 am (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 6th, 2012 10:16 am (UTC) - Expand
(no subject) - Сергей Сергеевич - Feb. 1st, 2012 06:28 am (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 5th, 2012 05:03 pm (UTC) - Expand
(no subject) - gribulon - Jan. 5th, 2012 06:15 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 5th, 2012 06:22 pm (UTC) - Expand
(no subject) - gribulon - Jan. 5th, 2012 08:34 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 5th, 2012 08:46 pm (UTC) - Expand
(no subject) - gribulon - Jan. 5th, 2012 09:06 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 5th, 2012 09:15 pm (UTC) - Expand
(no subject) - gribulon - Jan. 5th, 2012 09:49 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 6th, 2012 10:19 am (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Mar. 23rd, 2012 07:46 pm (UTC) - Expand
(no subject) - Владимир Кушнаренко - Mar. 24th, 2012 07:15 am (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Mar. 24th, 2012 07:12 pm (UTC) - Expand
obviousity
Sep. 5th, 2011 07:24 am (UTC)
"Сейчас всё упёрлось уже не в деньги, денег хватает"
Пример того, как в России "хватает" денег вы своими глазами могли видеть осенью 2008г. Когда крайне значительная часть экономики встала от того, что кредиты давать перестали, а собственных денег нет. Вопрос - где были те деньги, которых, по вашему, хватает?

Мне еще в 1999г на макроэкономике в институте цельный доктор экономических наук говорила, что одной из характерных (и являющейся причиной острых проблем) черт экономики России после 1991г было то, что в ней постоянно ощущается острая нехватка денег. В качестве примеров она тогда приводила массовые вбросы денег в экономику под выборы, которые не приводили к скачкам инфляции. А должны были бы. В условиях достаточности денежной массы. Если же скачков нет - нет и достаточности. В 2008г все желающие на куда более выпуклом примере убедились, что ничего в этом смысле не изменилось - как не было денег, так и нет.
infodefence
Sep. 5th, 2011 07:45 am (UTC)
Re: "Сейчас всё упёрлось уже не в деньги, денег хватает"
В 2008-м из нашей экономики кто-то добрый одним махом вывел сумму, после потери которой банковская система, а за ней и экономика, должна была сдохнуть.
А она не сдохла. Потому что государство вывалило в неё массу кредитов за счёт стабфонда (напомню ещё раз про крики о том, что его надо срочно тратить).
Банки с перепугу, вместо того, чтобы пустить полученные кредиты дальше и перекредитовывать промышленность, начали хомячить их в валюту.
Пока им сверху надавали за это по башке, и они начали-таки исполнять свою функцию, прошло некоторое время. Вот и вся история.

Как из этого можно сделать вывод, что у нас нехватка денег - для меня загадка.

P.S. Насчёт "на приводило к скачкам инфляции" - это круто было загнуто...Не было, значит... в 1995 году (думские выборы) всего-то 130% инфляции... фигня, право слово...
obviousity
Sep. 5th, 2011 07:59 am (UTC)
Раскрою вам таинственную мистификацию и подскажу кто был этот "кто-то добрый". И каким образом он вывел деньги из экономики. Это были западные банки со своими деньгами, которыми они кредитовали нашу экономику и которая за счет этого собс-но и жила в условиях дефицита собственных денег. Наши предприятия, не имея денег для работы, брали их у наших банков. Наши банки, не имея денег для работы, брали их у западных банков. Которые в начале кризиса просто перестали давать деньги и еще забрали те, которые могли забрать досрочно. И все. Нашим банкам денег взять негде, нечего дать предприятиям, те не работают, т.к. у них нет своих денег. Потом государство таки действительно дало альтернативный источник денег в виде средств стабфонда. Вот и действительно вся история. Но у всех, имеющих глаза, и раньше имевшийся вопрос - почему нельзя было так сделать сразу эти деньги в экономику запускать - стал еще более выраженным. Чтобы подобных коллапсов просто не случалось. Ведь давно известно, что умный человек отличается от очень умного тем, что легко решает проблемы, в которые очень умный просто не попадает. Да и лишнего ссудного процента не возникало бы у производителей. И еще ряд "да и".

PS Давайте не будет путать высокую инфляцию и скачки инфляции. 130% - это абсолютный показатель инфляции. Скачок - это относительный показатель, т.е. когда сначала было 130, а потом стало 200. Кроме того, инфляционный эффект от вброса денег в экономику ощущается обычно не раньше, чем через полгода. Т.е. смотреть надо инфляцию 1996г. Вот скажите, коли у вас данные под рукой, судя по приведенному числу, какой был скачок инфляции в 1996г относительно 1995г? И больше ли это, чем разница между 1995г и 1994г?
obviousity
Sep. 5th, 2011 08:00 am (UTC)
Ой, не в ту ветку ответил. Прошу пардону. Но, думаю, понятно, на какое сообщение я отвечал.
(no subject) - infodefence - Sep. 5th, 2011 10:08 am (UTC) - Expand
(no subject) - obviousity - Sep. 5th, 2011 10:44 am (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Sep. 6th, 2011 07:55 am (UTC) - Expand
(no subject) - obviousity - Sep. 6th, 2011 08:07 am (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Sep. 6th, 2011 10:39 am (UTC) - Expand
kya_nite
Sep. 6th, 2011 12:48 am (UTC)
Не пойму, а какая разница, какому банку перейдет под контроль завод (Вариант 1)?
infodefence
Sep. 6th, 2011 07:21 am (UTC)
Разница в том, что ЦБ наш, а Дойче Банк - немецкий.
И, если вдруг окажется, что этот завод - конкурент какого-нибудь условного Сименса, то завод продадут по частям на металлолом, а рабочих отправят побираться. В худшем варианте.

В лучшем варианте, чтобы не допустить худшего, нашему правительству придётся идти на какие-нибудь серьёзные уступки в каких-нибудь тёрках с немцами, ну например, цену на газ для них снизить, в результате мы потеряем очень приличные деньги.
(no subject) - holynik - Nov. 9th, 2011 07:07 pm (UTC) - Expand
Re: Охренеть - infodefence - Nov. 9th, 2011 07:59 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 7th, 2012 03:46 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 7th, 2012 04:32 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 7th, 2012 09:07 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 7th, 2012 09:28 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 7th, 2012 09:30 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 8th, 2012 10:54 am (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 8th, 2012 11:50 am (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 8th, 2012 05:43 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 8th, 2012 05:48 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 8th, 2012 06:02 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 8th, 2012 06:16 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 8th, 2012 06:24 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 8th, 2012 06:27 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 8th, 2012 06:36 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 8th, 2012 06:48 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 8th, 2012 07:33 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 8th, 2012 07:44 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 8th, 2012 08:12 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 8th, 2012 08:19 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 8th, 2012 08:30 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 8th, 2012 08:49 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 9th, 2012 06:21 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 9th, 2012 08:33 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 10th, 2012 03:01 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 10th, 2012 04:39 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 10th, 2012 04:48 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 10th, 2012 06:53 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 11th, 2012 01:19 pm (UTC) - Expand
(no subject) - karp_marks - Jan. 11th, 2012 02:00 pm (UTC) - Expand
(Deleted comment)
petrozz
Jan. 5th, 2012 10:48 am (UTC)
===================================
Храниться она должна в максимально надёжных на данный момент инструментах, позволяющих сохранить бабло до наступления тощих лет.
===================================

Максимально надежные инструменты, имхо, это собственные территории и собственное население.
поясню :
- инфраструктура
- жилье
- продолжительность жизни гражданина

надо строить дороги и качественное жилье, а не "дарить" всевозможным пиндосам через облигации.
бабка в России на соседней улице умерла от недостатка еды, в то же время в америке негр получил очередное пособие, пожрал, вмазался и спать перед телеком лег.
и все это - политика правительства России.
hemdall
Jan. 5th, 2012 01:24 pm (UTC)
Именно, нафига эти лишние телодвижения.
(no subject) - infodefence - Jan. 5th, 2012 05:50 pm (UTC) - Expand
(no subject) - petrozz - Jan. 7th, 2012 08:02 am (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 7th, 2012 11:21 am (UTC) - Expand
(no subject) - petrozz - Jan. 8th, 2012 08:58 am (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 8th, 2012 10:46 am (UTC) - Expand
(no subject) - petrozz - Jan. 8th, 2012 06:26 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 8th, 2012 06:43 pm (UTC) - Expand
(no subject) - shaastra - Jan. 9th, 2012 09:35 am (UTC) - Expand
smenavech
Jan. 5th, 2012 12:31 pm (UTC)
Ни Дерипаски, ни кто либо иной не могут прийти в ЦБ и поменять валюту. ЦБ этим не занимается.Валюта в таких случаях покупается на бирже. Покупатель Вашей валюты может быть кто угодно, и никаких прав или отношений к Вашим долгам и Вашему имуществу (будь то завод или стиральная машина) не имеет.

О каком корреспондентском счете ЦБ в Deutsche идет речь, Вы ничего не перепутали? Может, все-таки в ЕЦБ, который не может обанкротиться, равно как и Fed ?
infodefence
Jan. 5th, 2012 05:18 pm (UTC)
Разумеется, валюта меняется не в ЦБ, а в банках, которые всё равно её в примерно том же объёме сливают в ЦБ (восполнить те рубли, что они отдали за валюту и на разнице курсов приподняться).
Данный текст вовсе не претендует на продробный анализ структуры резервов и движения средств по ним. Это просто общее, упрощённое описание схемы - для чайников.
chashaosa
Jan. 5th, 2012 06:30 pm (UTC)
Это все галимая сурковская пропаганда
вот почитайте лучше

"Сломано у нас"

http://rusbalt.flyboard.ru/topic208.html
infodefence
Jan. 5th, 2012 06:41 pm (UTC)
Re: Это все галимая сурковская пропаганда
Там весь список - разваленное в девяностые. Тоже Путин виноват? Или он виноват в том, что трупы заводов оживлять не умеет?
(no subject) - infodefence - Jan. 5th, 2012 07:11 pm (UTC) - Expand
(no subject) - chashaosa - Jan. 5th, 2012 07:30 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 6th, 2012 12:12 pm (UTC) - Expand
(no subject) - veriginvlad - Jan. 6th, 2012 07:38 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 6th, 2012 09:04 pm (UTC) - Expand
chashaosa
Jan. 5th, 2012 06:31 pm (UTC)
Сломано у нас
Ага и тут цензура коменты скринятся

Ну так чтобы не читать всю вышеперечисленную дудаевско-сурковскую пропаганду почитайте "Сломано у нас" - гуглится.
infodefence
Jan. 5th, 2012 06:36 pm (UTC)
Re: Сломано у нас
У борцов с кровавым режимом даже не хватает мозгов сообразить, что ЖЖ сам скринит комменты с ссылками как подозрительные? Класс ваще...
Re: Сломано у нас - chashaosa - Jan. 5th, 2012 06:59 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Jan. 5th, 2012 07:00 pm (UTC) - Expand
libra_by
Jan. 17th, 2012 05:59 am (UTC)
Вопросы, замечания.
Можете привести примеры "мягкой" национализации в кризис 2008 года?

И кризис Беларуссии вы некорректно сюда привели в пример.
infodefence
Jan. 18th, 2012 06:14 pm (UTC)
Re: Вопросы, замечания.
Россельхозбанк, например.

"В 2008 банку перешло мясоперерабатывабщее предприятие в Бурятии ОАО «Бурятмяспром».
В 2009 году Самарский филиал «Россельхозбанк» забрал за долги все активы одного из крупнейших в Самарской области агрохолдинга «Группы АЛИКОР». В собственность «Россельхозбанка» перешли активы: ОАО «Безенчукский элеватор», ОАО «Подбельский элеватор», ОАО «Похвистневский элеватор», ОАО «Кошкинский элеватор», ОАО «Алексеевский ХПП», ОАО «Жито» (мукомольный завод), ОАО «Самарский комбикормовый завод», строящиеся свинокомплекс в Красноармейском районе, а также три молочно-товарных комплекса на 1200 голов и участки сельхозугодий совокупной площадью порядка 200 тыс. га.
В 2009 году «Россельхозбанку» перешли активы четырех сахарных заводов в Краснодарском крае из-за банкротства ОАО группы «Евросервис». Банк намерен создать подконтрольный банку сахарный холдинг на базе бывших заводов «Евросервиса».[3]
В 2009 году в собственность банка перешли часть активов российской сельскохозяйственной компании «Настюша», в частности, речь идет об ОАО «Черкизово», ЗАО «Хлебозавод N 18», ЗАО «Балашихахлеб», ОАО «Сергиево-Посадский хлебокомбинат», ОАО «Москворечье», ОАО «Яуза-Хлеб» и ОАО «Золоторожский хлеб», а так же элеваторах Албашском, Белоглинском, Величковском, Еянском, Крыловском, Ладожском, Малороссийском, Ровненском, Степнянском и Уманском.
С апреля 2009 года Россельхозбанку принадлежит один из крупнейших в Ленинградской области производителей мяса бычков — «Агрокомплекс Рассвет», а также зерноперерабатывающее предприятие ООО «Зерностандарт-Кострома»."

http://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B5%D0%BB%D1%8C%D1%85%D0%BE%D0%B7%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA

Попробуйте высказать свою версию причин белорусского кризиса.
Re: Вопросы, замечания. - libra_by - Jan. 20th, 2012 07:18 pm (UTC) - Expand
Re: Вопросы, замечания. - infodefence - Jan. 21st, 2012 09:43 am (UTC) - Expand
libra_by
Jan. 22nd, 2012 06:35 am (UTC)
Вопросы, замечания.
> Вы просили пример? Я привёл. Дальше ищите сами. Яндекс найдёте без меня?

Я должен искать доказательства для ВАШЕЙ теории? Оригинально!

Почему, например, не был мягко национализирован АВТОВАЗ, например? Что-нибудь из станко-строительного производства? Перерабатывающей промышленности?

> Если вы не в состоянии кратко и тезисно изложить свою версию - так и напишите, вопрос будет закрыт.

В Белоруссии был кризис не кредитной системы, а в результате структурных и внешне-торговых дисбалансов экономики. ЗВР там побоку, и их объем решал лишь количество прошедших дней с неправильно выставленным курсом доллара.
infodefence
Jan. 22nd, 2012 03:36 pm (UTC)
Re: Вопросы, замечания.
Вам был приведён вполне конкретный пример, подтверждающий озвученную теорию. То, что вам его мало - ваши внутренние заёбы, меня они не волнуют.
В Белоруссии в основе кризиса лежат дисбалансы в "экономике", которые заключались лишь в том, что вся эта "экономика" основывалась на
а) российских дотациях
б) (!) внешних долгах
Половину имеющихся проблем можно было бы избежать, или как минимум сильно смягчить, не разбазарь лука свои ЗВР.
Правда, и пестдеть про якобы успехи "социального государства" тогда было бы несколько сложнее.
Re: Вопросы, замечания. - libra_by - Jan. 22nd, 2012 04:54 pm (UTC) - Expand
Re: Вопросы, замечания. - infodefence - Jan. 22nd, 2012 06:16 pm (UTC) - Expand
gonchar
Nov. 11th, 2012 07:38 am (UTC)
Всё очень мило.
Хоть по 1-му варианту, хоть по 2-му.
Простите, а зачем ЦентроБАНКУ металлургический завод? :)
infodefence
Nov. 11th, 2012 01:42 pm (UTC)
Если вы еще раз внимательно перечитаете текст, то найдете там фразу "пример сильно упрощен".
(no subject) - gonchar - Nov. 11th, 2012 03:41 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Nov. 11th, 2012 04:22 pm (UTC) - Expand
(no subject) - gonchar - Nov. 11th, 2012 04:36 pm (UTC) - Expand
(no subject) - infodefence - Nov. 11th, 2012 04:51 pm (UTC) - Expand
(no subject) - gonchar - Nov. 11th, 2012 05:03 pm (UTC) - Expand
ivan_59
Apr. 12th, 2014 03:05 am (UTC)
Спасибо!
agorgul
Oct. 12th, 2015 12:33 pm (UTC)
а что насчет "заморозки" пенсионных накоплений ? к чему эта мера , если есть стабфонд ?
( 119 comments — Leave a comment )

Profile

infodefence
infodefence

Latest Month

June 2019
S M T W T F S
      1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
30